Ein neuer Bericht der On-Chain-Analysefirma CipherTrace fand heraus, dass die meisten Bitcoin- und Krypto-Know Your Customer (KYC)-Prozesse von Geldwäschern, Kriminellen und Extremisten ausgenutzt werden können.

Sie kam, als die Gründer von BitMEX gestern in den USA in einem richtungsweisenden Fall angeklagt wurden.

Die Börsen in den USA, Großbritannien und Singapur haben die KYC

CipherTrade gab an, dass über 56% aller Anbieter von Kryptowährungsdiensten, wie Brieftaschen, Geldwechsel und andere, weltweit einen „schwachen oder porösen“ KYC-Prozess haben. Die Metrik bedeutete, dass Kriminelle und Geldwäscher solche Dienste nutzen können, um ihre unrechtmäßig erworbenen Gelder mit sehr geringen bis gar keinen KYC einzuzahlen oder abzuheben.

Führend auf solchen Wegen seien Unternehmen in den USA, Singapur und Großbritannien, sagte CipherTrace, trotz der strengen Finanzvorschriften in den drei Regionen.

„Obwohl diese Regionen im Allgemeinen ein höheres Volumen an Profit Secret beherbergen, zeigt die große Anzahl von VASPs in diesen Ländern, die nur wenig bis gar keine KYC benötigen, wie einfach und umfangreich potentielle Ausstiegsmöglichkeiten für Geldwäscher sind“, so der Bericht.

CipherTrace-Analysten, die die Daten des Berichts zitierten, stellten fest, dass mehr als 60% der 10 „schlechtesten KYC-Länder“ der Welt in Europa liegen, 20% in Ländern Lateinamerikas und der Karibik und die letzten 20% in APAC-Ländern.

Aufgrund strenger, oder besser gesagt: nicht vorhandener Vorschriften bezüglich digitaler Währungen sind die meisten Krypto-Unternehmen gezwungen, in undurchsichtigen Ländern zu operieren und Konten in einer Steueroase wie den Kaimaninseln zu eröffnen. Ein niedriger KYC bedeutet jedoch, dass die Regulierungsbehörden immer noch Benutzer erwischen und von den Geschäftsinhabern Gebühren verlangen können – wie die gestrige Regulierungsmaßnahme gegen BitMEX gezeigt hat.

Das große DeFi-Risiko

CipherTrace wies auch darauf hin, dass der aufkeimende dezentralisierte Finanzmarkt (DeFi) – der in den vergangenen Monaten auf über 10 Milliarden Dollar angewachsen ist – Merkmale von Geldwäschern aufweist und reif ist, von ihnen ausgenutzt zu werden.

Das Unternehmen wies darauf hin, dass selbst dann, wenn der Betrieb (d.h. die intelligenten Verträge und andere Technologien) dezentralisiert sei, ihre tatsächliche Verwaltung und die Anwesenheit von Vorstandsmitgliedern, die die Show bei solchen Projekten leiten, bedeuten könnten, dass regulatorische Probleme vor uns liegen könnten.

Die Forscher stellten fest, dass über 90% der DEX mit einem klar domizilierten Land ein mangelhaftes KYC hatten, während 81% nur wenig bis gar kein KYC hatten. Einigen Regulierungsbehörden zufolge könnte dies trotz ihres dezentralisierten Charakters eine „Verletzung der Compliance“ darstellen.

Die Firma zitierte Valerie Szczepanik von der US-Börsenaufsichtsbehörde in diesem Zusammenhang:

„[DeFi-Projekte] unterliegen wahrscheinlich bereits verschiedenen Gesetzen, darunter dem Wertpapierrecht, möglicherweise auch dem Banken- und Kreditrecht – definitiv AML/CTF-Gesetze“.

Auch Bill Barhydt, der Mitbegründer der Krypto-Brieftasche Abra, äußerte gestern ähnliche Bedenken, nachdem US-Gerichte die drei Gründer von BitMEX vorgeladen hatten.

Die Regulierungsbehörden könnten früher kommen, als man denkt.

Von admin